Direktni faktoring

Direktni faktoring predstavlja otkup kratkoročnih, nedospelih, novčanih potraživanja nastalih na osnovu ispostavljenih faktura i ugovora o prodaji robe i/ili pružanju usluga, zaključenih između našeg klijenta, kao poverioca potraživanja i drugog pravnog lica ili preduzetnika, kao dužnika poslovanja.

Direktni faktoring može biti bez prava regresa i s pravom regresa. Faktoring bez prava regresa jeste vrsta posla u kojoj faktor snosi rizik naplativosti potraživanja od strane dužnika. Faktoring sa pravom regresa podrazumeva da pored osnovnog dužnika iz poslovnog odnosa, rizik naplativosti potraživanja snosi i ustupilac.

Direktni faktoring

Primer direktnog faktoringa

Direktnim faktoringom se obezbeđuje:

  • povećana likvidnost - novac se dobija odmah ne čekajući valutu od 60 dana
  • ubrzani novčani tokovi - priliv novčanih sredstava pre roka
  • mogućnost produžavanja valute dužnicima i plaćanja na rate
  • povećanje rasta prodaje
  • planiranje investicionih tokova
  • podrška naglom rastu poslovnih aktivnosti

Obrnuti faktoring

Obrnuti faktoring predstavlja preuzimanje faktura od dužnika i njegovih obaveza plaćanja prema poveriocima kratkoročnih, nedospelih, novčanih dugovanja nastalih na osnovu ugovora o prodaji robe i/ili pružanja usluga zaključenih između našeg klijenta kao dužnika i drugog pravnog lica ili preduzetnika kao poverioca potraživanja.

Obrnuti faktoring

Primer obrnutog faktoringa

Obrnutim faktoringom se obezbeđuje:

  • izmirivanje obaveza dužnika na vreme ili pre vremena
  • mogućnost plaćanja faktoring kući na rate
  • poverioci dobijaju novac na vreme ili pre isteka valute
  • ostvarivanje kredibilnog položaja kod dobavaljača
  • sticanje mogućnosti za umanjenje cene i bolje pregovaračke pozicije
  • upravljanje i planiranje cash flow-om
  • planiranje investicija i razvoja biznisa

Međunarodni faktoring

Međunarodni faktoring predstavlja prodaju potraživanja nastalog u spoljnotrgovinskom prometu robe i/ili usluga.

Obavlja se u:

  1. jednofaktorskom sistemu, kada u faktoring poslu učestvuje jedan faktor
  2. dvofaktorskom sistemu, kada u faktoring poslu učestvuju dva faktora, jedan u Republici Srbiji, a drugi sa sedištem u inostranstvu.

Međunarodni faktoring može biti direktni i obrnuti:

  1. Međunarodni direktan faktoring predstavlja vrstu direktnog faktoringa u kojem je ustupilac domaće pravno lice ili preduzetnik, a dužnik strano pravno lice, u kojem se otkupljuje potraživanje i vrši njegova naplata iz inostranstva.
  2. Međunarodni obrnuti faktoring predstavlja vrstu obrnutog faktoringa u kojem je dužnik domaće pravno lice ili preduzetnik, a poverilac strano pravno lice, u kojem faktor izmiruje preuzetu obavezu licu sa sedištem u inostranstvu.
Međunarodni direktni faktoring

Primer direktnog faktoringa sa ino kupcem

Međunarodni obrnuti faktoring

Primer obrnutog faktoringa sa ino dobavljačem

Međunarodnim direktnim faktoringom se obezbeđuje:

  • povećana likvidnost - novac se dobija odmah ne čekajući valutu od 60 dana
  • ubrzani novčani tokovi - priliv novčanih sredstava pre roka
  • mogućnost produžavanja valute dužnicima i plaćanja na rate
  • povećanje rasta prodaje
  • planiranje investicionih tokova
  • podrška naglom rastu poslovnih aktivnosti
  • prilika dodatnog razvoja saradnje sa ino dužnicima

Međunarodnim obrnutim faktoringom se obezbeđuje:

  • izmirivanje obaveza dužnika na vreme ili pre vremena
  • mogućnost plaćanja faktoring kući na rate
  • poverioci dobijaju novac na vreme ili pre isteka valute
  • ostvarivanje kredibilnog položaja kod dobavaljača
  • sticanje mogućnosti za umanjenje cene i bolje pregovaračke pozicije
  • upravljanje i planiranje cash flow-om
  • planiranje investicija i razvoja biznisa

Budući faktoring

Budući faktoring je finansijska usluga kupoprodaje postojećeg ili budućeg kratkoročnog novčanog potraživanja, nastalog po osnovu ugovora o prodaji robe ili pružanja usluga u zemlji i inostranstvu. Predmet faktoringa može biti svako postojeće nedospelo ili buduće, celo ili delimično novčano potraživanje koje je nastalo po osnovu ugovora o prodaji robe ili pružanja usluga. Buduće potraživanje može biti predmet faktoringa samo ako je odredivo i ukoliko Pojedinačni ugovor o faktoringu sadrži podatak o tome ko će biti dužnik takvog potraživanja.

Budući faktoring

Primer budućeg faktoringa

Budućim faktoringom se obezbeđuje:

  • pribavljanje novca nakon sklapanja ugovornog odnosa sa svojim dužnikom
  • dužnik ostvaruje mogućnost izmirivanja obaveza na rate
  • porast prodaje usled dogovaranja uslova za izmirenje obaveza
  • značajno povećanje likvidnosti
  • planiranje i upravljanje novčanim tokovima
  • investiranje u razvoj biznisa.

Projektno finansiranje

Projektno finansiranje predstavlja oblik finansiranja kod kojeg je unapred poznata dinamika ugovornog odnosa i on traje duže od jedne fakture. Faktor preuzima, dogovorno, finansiranje dela ili celog projekta, kroz otkup potraživanja ili preuzimanje dugovanja. Dokumentacija koja prati ovakav vid finansiranja jeste dokumentacija za direktni i obrnuti faktoring.

Faktoring projektnog finansiranjaFaktoring projektnog finansiranja

Faktura 1

Arrow

Faktura 2

Arrow
Faktoring projektnog finansiranjaFaktoring projektnog finansiranja
Arrow

Faktura 3

Arrow

Faktura 4

Primer projektnog finansiranja

Projektnim finansiranjem se obezbeđuje:

  • likvidnost tokom trajanja projekta
  • ne dolazi do usporavanja novčanog toka
  • klijent se ne izlaže dodatnom finansiranju projekta iz fakture u fakturu, dok ne otpočne njihova naplata
  • klijent ne izvršava isplatu svog dugovanja na mesečnom nivou, već to faktor radi preuzimanjem obaveza, a klijent dogovara izmirenje prema faktoru
  • nema dodatnog finansijskog izlaganja od strane klijenta prateći projekat i isplatu obaveza